La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha actualizado los montos límite a partir de los cuales las entidades financieras y billeteras virtuales deben informar sobre las transacciones, saldos y consumos de los contribuyentes. Esta medida afecta a plataformas populares como Mercado Pago y busca garantizar la transparencia y prevenir el lavado de dinero y la evasión fiscal.
¿Qué Cambia con la Nueva Regulación?
A partir del 1 de enero de 2025, las billeteras virtuales deberán informar al ente regulador cuando los usuarios superen ciertos montos en sus transacciones. Los límites establecidos son los siguientes:
- $600,000: Total de consumos con tarjetas de débito, ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
- $1,000,000: Total de acreditaciones bancarias, depósitos a plazo, extracciones en efectivo, y saldo final en cuentas bancarias y billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
- $2,000,000: Aplicable solo para billeteras virtuales en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
ARCA ha implementado esta medida como parte de su responsabilidad de regular las transacciones financieras para garantizar la transparencia y prevenir actividades ilícitas. La institución evalúa las operaciones mensuales y puede investigar a usuarios que realicen múltiples transferencias en un mismo día si las considera sospechosas.
Esta medida puede parecer invasiva, pero entiendo que es necesaria para combatir el lavado de dinero y la evasión fiscal
Juan Pérez
Impacto en los Usuarios
Para los usuarios de Mercado Pago y otras billeteras virtuales, esto significa que cualquier transacción que supere los límites establecidos será reportada a ARCA. Esto podría resultar en investigaciones adicionales si se considera que las transacciones son sospechosas.
Juan Pérez, un usuario frecuente de billeteras virtuales, comentó: “Esta medida puede parecer invasiva, pero entiendo que es necesaria para combatir el lavado de dinero y la evasión fiscal. Sin embargo, espero que no complique demasiado el uso de estas plataformas.”
¿Qué Deben Hacer los Usuarios?
Los usuarios deben estar conscientes de estos nuevos límites y planificar sus transacciones en consecuencia. Es importante mantener un registro claro de todas las transacciones y estar preparados para proporcionar información adicional si ARCA lo solicita.
La actualización de los montos límite por parte de ARCA es un paso importante hacia la transparencia financiera y la prevención de actividades ilícitas. Aunque puede parecer una medida estricta, es esencial para garantizar un sistema financiero seguro y confiable.